中國人民銀行,、銀保監(jiān)會,、證監(jiān)會日前聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(下稱“1號令”),。其中規(guī)定,，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份,，了解并登記資金的來源或者用途,。對此,，人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人2月9日表示,，個人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不會影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),，居民存取現(xiàn)金便利程度不會受到影響,。

　　“從統(tǒng)計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右,，1號令第十條的規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小,。”該負(fù)責(zé)人稱,。

　　該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào),，正常情況下，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料,，金融機(jī)構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況,，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常,、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進(jìn)一步了解情況,。

　　展望下一步,，該負(fù)責(zé)人表示，人民銀行將指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定實(shí)施細(xì)則,，在認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)的同時,，要嚴(yán)格執(zhí)行最少、必要原則去了解登記客戶信息,，不得增加客戶負(fù)擔(dān),。

編輯：吳蘭 責(zé)編：趙樂盛 編審：蒲勇 監(jiān)制：張斌