平臺上線后,，犯罪分子大肆忽悠被害人自賣自買,，每節(jié)課穩(wěn)賺將近40元

　　買賣網(wǎng)課賺“補(bǔ)貼”,，小心陷阱,！

      趙立榮/漫畫

　　現(xiàn)如今網(wǎng)課逐漸成為廣大學(xué)生學(xué)習(xí)的一種新方式,，各大教育平臺推出多種網(wǎng)上教學(xué)資源,，老師化身“主播”在線為大家傳道授業(yè)解惑,。然而網(wǎng)絡(luò)水深,，有些不法分子“掛羊頭賣狗肉”，對外宣稱是網(wǎng)絡(luò)教育平臺,，實質(zhì)卻利用買賣“網(wǎng)課”進(jìn)行集資詐騙,。近日，經(jīng)山東省濟(jì)寧市高新區(qū)檢察院提起公訴,，被告人劉某,、沈某,、楊某、趙某犯集資詐騙罪,，分別被處以十年到五年不等有期徒刑,，并處罰金。

　　涉足網(wǎng)絡(luò)教育,，利用“教育補(bǔ)貼”吸納資金

　　2018年3月,，家住山東莘縣的劉某找到自己的好友沈某，說有一個賺錢的門路想與他合作,，這對“難兄難弟”前期一個遭遇電信詐騙損失三四十萬元,，一個被傳銷組織騙去七八十萬元，都急需還債,。沈某自然不會排斥送上門來的財路,，劉某便將投資一家網(wǎng)絡(luò)教育平臺的想法告訴了他，兩人一拍即合,。在他們看來,，濟(jì)寧是孔孟文化的發(fā)源地，對于做教育行業(yè)有“先天”優(yōu)勢,，深思熟慮后兩人將公司地址選在了濟(jì)寧市,。

　　2018年3月到8月這半年間，兩人在濟(jì)寧選址租房注冊公司,、申請營業(yè)執(zhí)照,。一切籌備妥當(dāng)后，劉某從四川買來的教育App也經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)備案可以投入試運(yùn)營了,。8月22日,，平臺正式上線，“魚餌”已成,，就只待“魚兒”上鉤了……

　　這款網(wǎng)絡(luò)教育平臺的運(yùn)營模式十分簡單,，教育僅僅是幌子，利用高額返利噱頭集資才是真,。首先是鼓動被害人注冊“教師號”原價發(fā)布課程,，根據(jù)教師級別的不同，一節(jié)課售價在400元至1200元價格不等,。之后再讓同一被害人注冊“學(xué)生號”購買課程,，前期購買課程享受9折“教育補(bǔ)貼”，之后升到9.2折,，交易完成一小時后,，課程費(fèi)便可到教師賬號，但需要一周的時間才能提現(xiàn)。這樣折算下來,，對于被害人來說,，一節(jié)400元的課程，可以賺將近40元的“教育補(bǔ)貼”,，一天可以發(fā)布10節(jié)課程,，怎么看都是穩(wěn)賺不賠的。

　　但所謂的“教育補(bǔ)貼”出自哪里,？據(jù)劉某交代,，這個平臺根本就沒有任何盈利點(diǎn)，前期他拉人組建多個微信群,、QQ群,，并在群里大肆宣揚(yáng)他們公司是一家培訓(xùn)教育機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在加入群可以贏教育補(bǔ)貼,，并找來自己的朋友楊某,、趙某當(dāng)“托”，在保障他們能夠賺取利益的情況下,，讓他們扮演群眾角色,，在微信群里發(fā)送收益到賬截圖，發(fā)表“穩(wěn)賺不賠”的言論,，烘托氣氛,，吸引更多人來投資平臺。這期間一直都是他們注冊的公司在倒貼錢,，為的就是讓持觀望態(tài)度的潛在投資者信以為真,，畢竟這種“打時差”的經(jīng)營模式，只能依賴不斷地拉人員入群并在該平臺上購買課程才能維持下去,。

　　從爆發(fā)性盈利到崩盤,，只有短短三個月

　　剛開始，群里活躍的基本上都是“自己人”,，漸漸地,，很多人看到在這個平臺真的能夠掙到錢,，也開始爭相購買課程,。隨著參與人數(shù)不斷增多，他們的公司開始日益壯大,，“運(yùn)營模式”逐漸清晰：劉某實際操控公司的運(yùn)營,，負(fù)責(zé)公司的全盤工作，作為公司法定代表人,、董事長的沈某負(fù)責(zé)客戶資料的完善和給教師打款信息的確認(rèn)等工作,，楊某負(fù)責(zé)宣傳工作，拉關(guān)系建群,，為別人入群上課提供條件等,，趙某負(fù)責(zé)在群內(nèi)宣傳,，跟著劉某錄入打款信息。

　　2018年10月,，劉某利用賺來的錢給自己添置了一部豪車用來洽談新業(yè)務(wù)時充門面,。眼看著公司賬戶金額達(dá)到了500萬元以上，沈某害怕了,，就想分一筆錢后“金盆洗手”,。他將想法告知劉某后，被一陣嘲諷,，說他眼光不長遠(yuǎn),，并開始給他構(gòu)思未來公司開設(shè)實體教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的藍(lán)圖。為了能夠穩(wěn)住沈某,，劉某拿出一筆錢還了沈某的部分債務(wù),，這才使得沈某繼續(xù)干下去。

　　然而好景不長,，同年11月下旬,，平臺遭受黑客攻擊，投資人數(shù)降低,，平臺資金驟減,。為了挽回?fù)p失，劉某等人立即啟用了一款新的教育App,，并進(jìn)行大規(guī)模返利,，然而，這些做法仍舊沒有扭轉(zhuǎn)公司瀕臨崩盤的局面,。11月25日,，劉某、沈某取出公司賬戶剩下的60余萬元,，花4萬元買了一輛二手車和幾部手機(jī)及手機(jī)卡,，40余萬元?dú)w劉某，剩下的錢其他人瓜分后各自跑路,。

　　就在公司人去樓空的前兩天,，他們還在對外發(fā)布將舉行招商會、培訓(xùn)會,、參觀孔府孔廟,、奠基儀式等一系列虛假宣傳活動的信息，劉某仍在群內(nèi)宣傳公司即將復(fù)蘇,，鼓動繼續(xù)上課等言論吸引被害人繼續(xù)投資,。直到12月，所有群一夜之間全部解散，這場依托教育平臺實施詐騙的騙局才被揭開真實的面目,，此案共造成全國各地32名被害人損失140余萬元,。

　　非法吸收公眾存款還是集資詐騙？檢察官精準(zhǔn)定性

　　從偵查階段到庭審,，幾名被告人雖然供述了利用App以購買課件返利吸納資金的犯罪事實,，但一直辯解主觀上不是故意詐騙，是想通過吸收資金來開實體培訓(xùn)機(jī)構(gòu),，該行為應(yīng)定性為非法吸收公眾存款罪,。

　　辦案檢察官深入剖析案件本身，通過對被告人的多次訊問,，結(jié)合所有證據(jù)給出精準(zhǔn)定性,，非法吸收公眾存款和集資詐騙的核心區(qū)別是：是否有非法占有的目的。

　　從主觀方面,，劉某等人的行為具有非法占有的故意,。一是從公司的運(yùn)營模式上看，該公司沒有其他經(jīng)營活動,，無其他收入來源來支撐對被害人的所謂“補(bǔ)貼”,，是通過后購買課程的被害人所支付的課時費(fèi)來返還之前被害人的課時費(fèi)，這種“以新還舊”“拆東墻補(bǔ)西墻”的模式?jīng)]有盈利點(diǎn),，這樣運(yùn)作公司無法長久,，其本質(zhì)同“龐氏騙局”一樣；二是經(jīng)營過程中被告人購買豪車自用,，在平臺關(guān)閉后購買二手車出逃,，肆意揮霍被害人錢款；三是平臺關(guān)閉后私分所騙錢款,，攜款潛逃,，更換手機(jī)和手機(jī)卡，四處躲藏,。

　　從客觀方面,，劉某等人采用了虛構(gòu)事實、隱瞞真相的詐騙手段,。利用微信群廣泛進(jìn)行虛假宣傳,，稱公司有實體培訓(xùn)機(jī)構(gòu)；在微信群內(nèi)當(dāng)托發(fā)布到賬截圖,，發(fā)表“到賬有保證”等言論,，除此以外,，在微信群建立初期,，讓內(nèi)部人員購買網(wǎng)課，并在微信群內(nèi)發(fā)布大量截圖，以此騙取其他被害人的信任,，騙取被害人購買課程入資,；在App崩盤的前一天，公司還在虛假宣傳以誘騙被害人繼續(xù)投入資金,；平臺關(guān)閉后,，劉某仍在微信群內(nèi)宣傳公司正在進(jìn)行重組、購買課件獎勵400元鼓動被害人繼續(xù)打款,，以達(dá)到其繼續(xù)騙取資金的目的,。劉某等人實際上無任何返本付息的能力，以高額返利利誘被害人,，利用了占便宜的思想誘騙被害人投資,，符合集資詐騙的客觀行為模式。

　　最終,，法院認(rèn)定檢察機(jī)關(guān)指控成立,，予以支持。一審判決后,，被告人均上訴,。近日，該案二審宣判,，法院駁回上訴,，維持原判決。

　　檢察官在此提醒大家,，集資詐騙套路深,，任何打著“高額回報”“短期回利”的幌子進(jìn)行資金募集的行為都要特別注意，投資者應(yīng)通過正規(guī)途徑進(jìn)行合理理財,，切勿輕信通過建群這類方式進(jìn)行傳播的投資項目,，以免上當(dāng)受騙造成財產(chǎn)損失。（匡雪　張艷　崔丹丹）

編輯：吳蘭 責(zé)編： 編審： 監(jiān)制：