全鏈條“產(chǎn)業(yè)化” 上下游均有“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家提供服務(wù)

　　起底電信詐騙：“零門檻”入行 “傻瓜式”作案

　　目前,，我國各地傳統(tǒng)刑事案件大幅下降，但電信詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪發(fā)案率居高不下,，屢禁不絕,、屢騙屢成、屢騙屢新,，危害巨大,。

　　《經(jīng)濟參考報》記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，電信詐騙,、網(wǎng)絡(luò)賭博等網(wǎng)絡(luò)犯罪已經(jīng)實現(xiàn)全鏈條“產(chǎn)業(yè)化”,，上下游的各個環(huán)節(jié)均有專業(yè)“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家提供服務(wù)。這些商家并不直接參與犯罪,，但為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供難以估量的幫助,，導致網(wǎng)絡(luò)犯罪門檻、成本極低,，犯罪分子只需“購買服務(wù)”,，就可以“傻瓜式”操作。

　　調(diào)研還發(fā)現(xiàn),，電信詐騙,、網(wǎng)絡(luò)賭博等網(wǎng)絡(luò)犯罪團伙所需的服務(wù)器搭建、假身份信息,、受害者信息,、洗錢甚至詐騙“劇本”均有專業(yè)“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家提供,，專業(yè)團隊滲透到犯罪活動的每個細微環(huán)節(jié)。

　　公安部10月公布的數(shù)據(jù)顯示,，今年以來,，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件15.5萬起，抓獲嫌疑人14.5萬名,；累計封堵涉詐域名網(wǎng)址21萬個,，攔截處置詐騙電話5100萬余次、詐騙短信6.3億余條,，成功止付凍結(jié)涉案資金1000余億元,。

　　電信詐騙全鏈條“產(chǎn)業(yè)化”

　　太原市公安局杏花嶺分局反詐專班民警馬天偉、趙忠義等介紹,，目前有專門的軟件公司和技術(shù)人員為網(wǎng)絡(luò)犯罪所需的網(wǎng)站,、平臺、APP等提供搭建等技術(shù)支持工作,，價格并不高,。“詐騙分子”直接購買,、使用即可,。

　　手法一：專業(yè)“軟件商”提供“搭建平臺”等技術(shù)服務(wù)

　　湖南省婁底市的文某強，在2019年6月糾集了16名文化水平不高的“90后”組成一個“殺豬盤”電信詐騙團伙,，這個團伙成員以親戚,、朋友為紐帶，聚在一起,。他們無任何特長,，文化程度也不高，通過購買各犯罪各環(huán)節(jié)的“服務(wù)”后,，迅速實現(xiàn)了犯罪獲利,。在今年5月底至7月的兩個月時間內(nèi)詐騙“三盤”，獲利200多萬元,，而其全部投入不過三五萬元,。

　　“文某強案”中，“老板”文某強安排“操盤手”通過境外加密聊天工具聯(lián)系到軟件公司,，以每個5000元的價格開發(fā)出“廣州新彩”等3個APP。

　　隨后,，詐騙團伙“操盤手”接管APP并進行后臺操作,，如修改資金額，封盤（關(guān)閉）等,?！白鲞@種東西技術(shù)難度不大,，里面的許多功能都是假的。三個APP內(nèi)部功能也完全一樣,，只不過是改了個名字,，換了個‘馬甲’?！瘪R天偉說,。

　　太原市公安局萬柏林分局破獲的一起團伙藏身迪拜進行“比特幣投資”詐騙的案件中，涉案投資平臺網(wǎng)站和APP制作方為上海的一家科技公司,，該公司除了給這個犯罪團伙提供技術(shù)支持外,，還向不特定群體出售服務(wù)。而深圳一家云計算公司則向該詐騙團伙提供云加速,、云防護等科技服務(wù),。

　　手法二：“作案工具”買賣有“成熟市場”

　　文某強組建團伙后，從其他團伙購買了數(shù)十部安裝有微信,、流量卡的手機,。民警介紹，微信對新開賬戶的管控力度逐漸加大,，新注冊的微信號發(fā)布敏感信息等容易被封號,，于是專門的“養(yǎng)號”團伙就針對性地出現(xiàn)了，即提供活躍了一段時間的老微信號供詐騙團伙使用,。

　　“時間特別短,，直接拿來就用，手機里面有數(shù)據(jù)流量卡,，有登錄好的,、已經(jīng)設(shè)置好的微信號，傻瓜式操作,。手機一般都是智能手機,，一般都是國產(chǎn)品牌，五六百塊錢一個,?！瘪R天偉說。

　　警方介紹,，在一些地方,，已經(jīng)有了專門的成熟“手機市場”，專賣這種手機,，以及電話卡,、流量卡等。

　　手法三：甚至有專門培育“詐騙對象”的“菜商”

　　準備工作完成后,，文某強團伙開始蓄謀作案,。警方介紹,，詐騙團伙作案時間很短，如文某強團伙的許多人都是“老手”,，并不需要長時間培訓,。少數(shù)人簡單培訓一下就可以“上崗”。

　　“剛開始文某強團伙會在QQ貼吧,、股票投資群物色想要投資的人,，單對單跟他們進行溝通，說掌握一個平臺,，收益率好,，然后把他拉進預(yù)先設(shè)置好的微信群里，逐步開始‘養(yǎng)’,?！睂０该窬f。

　　將前期尋找到的“潛在”受害者拉入微信群之后,，2020年5月底至7月間,，文某強團伙開始在湖南株洲、江西等異地,，短期租賃房屋,，準備“殺盤”。這期間,，犯罪分子聚集在一起,，集中生活，不準使用生活手機,，每人操縱一些“詐騙手機”,，分工作案。

　　在微信群里,，犯罪分子扮演不同的“角色”,，甚至一人分飾多個“角色”。除了客服外,，還有公務(wù)員,、教師等不同的投資者，他們還會塑造很懂股票投資的專業(yè)人士,，稱之為“老師”,。老師定期在群里講課，發(fā)布一些高回報高收益的股票種類,，讓人感覺到他很厲害,。

　　民警介紹，這個微信群中一般會有四五十人，多的時候高達八九十人,，但是基本上受害者只有十多人，其他都是犯罪分子冒充,。太原市公安局杏花嶺分局去年破獲的一起類似案件中,，一個微信群里有40人，只有1人是受害人,，其他39人都是由六七名犯罪分子操作不同的微信號冒充,。這39個人中，有冒充的教師,、公務(wù)員等角色,，每天他們會發(fā)符合相應(yīng)身份的朋友圈，騙取受害人信任,。

　　在“養(yǎng)”的過程中,，犯罪分子通過冒充的身份開始誘導受害者進行小額投資，起初他們會按照一定比例,，5%到10%不等,，如文某強團伙按照投資5%的比例進行回報，即投入100元,，給受害人返回105元,。慢慢地，受害人越來越多,，投資的數(shù)額也越來越大,。

　　總投資額到了四五十萬或者八九十萬的時候，數(shù)額大概到了或者時間大概到了,，他們就會把軟件關(guān)掉,，迅速“封盤”，當天把作案手機直接扔到河里或者其他地方,，馬上離開當?shù)?。這便完成了“殺一個盤”。隨后換地方,，換APP“馬甲”重新“開盤”,。就這樣，文某強在短短兩個月時間內(nèi)連開三盤,，獲利200多萬元,。

　　民警介紹，“培養(yǎng)”詐騙對象的犯罪過程,，也在逐步精細化,，為了規(guī)避風險，他們將一個階段分成了“吸”“養(yǎng)”“騙”等不同階段。不同于文某強團伙自己“養(yǎng)”詐騙對象,，有的詐騙團伙可直接獲得“半成品”詐騙對象,，“封盤”詐騙收割即可。

　　太原警方近期從東北抓獲一個“吸粉”團伙,，該團伙即是專門為下游環(huán)節(jié)進行“吸粉”,，他們接收到“養(yǎng)號”團伙發(fā)來指定的群二維碼之后，團伙成員冒充證券公司利用購買來的股民信息,，單對單聯(lián)系,，將一個股民拉入指定聊天群24或48小時后，這名成員獲得傭金13元,，超過10個人頭后每拉一個人獲得傭金25元,，成員每拉一人入群，該團伙老板獲傭金七八十元,。拉入群之后,，“吸粉”團伙就不管了，由下游團伙對這些“準詐騙對象”進行下一步“套路”,。

　　手法四：“跑分平臺”“水房”“地下錢莊”等提供洗錢服務(wù)

　　詐騙團伙不直接進行資金結(jié)算,，而是通過專門的“跑分平臺”“水房”等團伙以掙取傭金的方式，將錢洗白,，轉(zhuǎn)給詐騙團伙,。

　　太原市公安局反詐中心負責人張虹說，網(wǎng)絡(luò)犯罪“洗錢”也經(jīng)歷了幾個階段：起初為銀行卡取現(xiàn)模式,，在銀行卡多級流轉(zhuǎn)后,，雇傭“車手”將錢取出來。現(xiàn)在則多通過第三方,、第四方甚至第五方平臺等進行流轉(zhuǎn),，即錢入卡之后迅速轉(zhuǎn)賬，然后以購物,、購買基金,、股票等方式，進入資金池,，或者通過對公賬戶,，以企業(yè)交易的方式進行資金流轉(zhuǎn)。

　　民警說,，洗錢團伙通過多張銀行卡互相轉(zhuǎn),，一級卡轉(zhuǎn)到二級卡，二級卡再轉(zhuǎn)到三級卡,，轉(zhuǎn)到七八級的時候,，有些會購買股票基金，或者偽裝成商戶轉(zhuǎn)賬?！敖?jīng)過幾個層級以后,，錢有可能充到境外賭博網(wǎng)站，或者是購買基金,、股票等,。這樣錢就進了大資金池子里，再出來的時候,，就分不清楚哪一筆錢是詐騙款，相當于洗白了,?！?/p>

　　文某強團伙與上下游“服務(wù)商”交易往來全部以“電子加油卡”作為支付手段，1000元額度一張的加油卡,，將條碼拍下來發(fā)過去即完成了交易,，搭建一個APP只需要5張卡。

　　山西警方偵破的羅某勇“跑分洗錢”案中,，羅某勇將自己團伙的支付寶賬戶二維碼掛到境外賭博網(wǎng)站,，賭資全部進入羅某勇團伙支付寶中，該團伙收賬轉(zhuǎn)賬“洗錢”,，最后通過中間人,，將錢轉(zhuǎn)入賭博網(wǎng)站指定用戶，完成“跑分”,。僅2018年3月的5天時間內(nèi),，該團伙5人“跑分”600多萬元，傭金約為8%到12%,。

　　手法五：虛假身份信息和受害者數(shù)據(jù)找“卡商”

　　無論是詐騙團伙,，洗錢團伙還是提供作案工具、詐騙對象的“菜商”,，他們使用的均是假身份信息,，這部分“服務(wù)”提供者被稱為“卡商”。他們尋找相應(yīng)的人購買身份信息“四件套”或者對公賬戶“八件套”,。

　　“四件套”為身份證,、銀行卡、手機卡和銀行U盾,，每套第一手價格約500元到1000元,，流轉(zhuǎn)到詐騙使用者手中每套可達七八千元?！鞍思住眲t包括營業(yè)執(zhí)照,、印章、對公賬戶、U盾等,。第一級價格為每套1500元到2000元,，到使用者手中每套高達上萬元。

　　山西晉城25歲男子王某杰在今年3月,，組成團伙,，以本人或他人名義大量注冊公司辦理營業(yè)執(zhí)照，注冊對公賬戶,。同時也通過微信群在網(wǎng)上收購銀行公私賬戶,，通過網(wǎng)絡(luò)和物流寄遞方式賣給境外詐騙和賭博團伙。王某杰甚至親自偷渡境外指揮,，以每個對公賬戶10000元至18000元的價格販賣給境外的犯罪分子,。

　　手法六：部分新技術(shù)成為犯罪“黑科技”

　　隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)更新，一些不法之徒也不斷使用新技術(shù),、新應(yīng)用來逃避警方打擊,，比如Goip網(wǎng)絡(luò)電話就是近年來詐騙分子的“新寵”。

　　山西省公安廳打擊網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪工作專班的任鑫峰介紹,，Goip設(shè)備是網(wǎng)絡(luò)通信的一種硬件設(shè)備,，支持手機卡接入，能將傳統(tǒng)電話信號轉(zhuǎn)化為網(wǎng)絡(luò)信號,。一臺設(shè)備可供上百張手機SIM卡同時運作,，還可以遠程控制異地的SIM卡和Goip設(shè)備撥打電話、收發(fā)短信,，實現(xiàn)了人與SIM卡的分離,，達到隱藏身份、逃避打擊的目的,。

　　手法七：“犯罪套路”也能購買

　　生活中,，各種類型的電信詐騙手段和套路層出不窮，卻又似曾相識,。民警介紹,，“黑灰產(chǎn)”中還有專門制作詐騙“劇本”的團隊，這些不乏心理學,、文學,、偵查學背景的專業(yè)人士，編造“套路貸”“殺豬盤”“冒充公檢法”等各種犯罪套路,。

　　“‘殺豬盤’原本是通過冒充談戀愛等感情手段誘使受害者投資或賭博,，在文某強案中，談感情的階段直接省略了,，上來就是投資詐騙,?！泵窬f，詐騙套路也在變化,。

　　農(nóng)民工,、大學生等淪為詐騙分子“工具人”

　　網(wǎng)絡(luò)犯罪分工的日益精細化，導致一些農(nóng)民工,、大學生等弱勢群體成為犯罪的“工具人”,，淪為犯罪“幫兇”。

　　有民警表示,，從近年來破獲的案件看,，受雇開卡的群體呈現(xiàn)年輕化趨勢，輟學的社會閑散人員,、外出務(wù)工人員,、在校學生成為主要目標。這些群體欠缺社會經(jīng)驗,，愛貪小便宜，法律知識淡薄,，受利益驅(qū)動走上違法犯罪道路,。

　　晉中市民郝某某因大量出售個人信息被抓后，警方發(fā)現(xiàn)他名下的公司有五六十家,，分布在全國各地,。他交代，一些中間人會提供機票安排他到各地注冊公司,，開對公賬戶,。

　　今年8月，鄭州警方公布一批230人買賣賬戶,、冒名開戶的人員信息,，其中“90后”占比超過一半；溫州警方同月公布的一批涉嫌買賣銀行賬戶,、冒名開戶的160名人員名單中,，“00后”占比一成多，“90后”82人占比約一半,。

　　除出租和出售銀行卡,、賬戶等信息外，警方介紹,，目前大學生向犯罪分子出售或出租微信號現(xiàn)象愈發(fā)普遍,，用過1年的微信號一手出售價格約180元，三年以上的則達到500元,。

　　在這種畸形的犯罪鏈條中,，也不乏“黑吃黑”的現(xiàn)象存在,。郝某某在手頭緊張時，會將自己名下出售或出租的銀行卡進行掛失,，偶爾也能截住部分往來資金,。北京市東城區(qū)檢察院公訴的一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“黑吃黑”案中，嫌疑人假意賣卡,，將售出的銀行卡掛失補辦,，截住的詐騙款由此被據(jù)為己有。

　　斬斷“服務(wù)”鏈條 鏟除“黑灰產(chǎn)”土壤

　　山西省公安廳打擊網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪工作專班負責人賈勇生表示,，遏制網(wǎng)絡(luò)犯罪不能僅依靠打擊,，要消除其屢禁不絕的現(xiàn)狀，必須加強源頭控制,，斬斷“服務(wù)”鏈條,，鏟除“黑灰產(chǎn)”土壤。

　　首先,，通信運營商必須切實加大通訊卡“實名”管控力度,，斬斷“兩卡”販賣產(chǎn)業(yè)。比如,，目前可以單位等名義批量辦理的流量卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡等被犯罪分子慣常使用，成為管理的薄弱環(huán)節(jié),。

　　2020年10月10日,，國務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會，在全國范圍內(nèi)開展 “斷卡”行動,，提出進一步提高政治站位,，采取堅決果斷措施，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡,、銀行卡違法犯罪,，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢，切實維護社會治安大局穩(wěn)定,。

　　其次,，加大對對公賬戶等的金融監(jiān)管、治理力度,。目前一些對公賬戶凍結(jié)難度很大,，有民警反映，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的對公賬戶后,，一方面難以查到具體開戶銀行,，另一方面向開戶行提供相關(guān)凍結(jié)手續(xù)后，有的銀行也存在配合問題,。他們建議,，金融系統(tǒng)需要加大監(jiān)管力度,，對開戶人員進行核實調(diào)查，堵塞虛假開戶,，對頻繁轉(zhuǎn)賬的異?，F(xiàn)象加大風險控制。同時,，銀監(jiān)系統(tǒng)應(yīng)出臺規(guī)定,，實現(xiàn)對公賬戶中犯罪資金快速凍結(jié)。

　　再次,，完善法律法規(guī),，對“黑灰產(chǎn)”從業(yè)者嚴打重判。民警反映,，目前《刑法修正案（九）》雖然增設(shè)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,，對網(wǎng)絡(luò)犯罪各“服務(wù)商”行為單獨入罪，但現(xiàn)實中操作難度大,。

　　受訪者說,，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪首先量刑過輕，難以起到威懾作用,，此罪最嚴重情形才判處3年以下有期徒刑或者拘役,，且對許多“黑灰產(chǎn)”環(huán)節(jié)并不適用，如打擊對公賬戶買賣,，警方主要以倒賣國家機關(guān)公文罪立案。而且,，為網(wǎng)絡(luò)犯罪“提供服務(wù)”的環(huán)節(jié)鏈條愈發(fā)細化,，難以形成證據(jù)鏈。此外,，此類犯罪隨著時間推移證據(jù)滅失極快,，許多犯罪分子被輕判或判緩刑，這些人出來后不少人“重操舊業(yè)”,。（記者 孫亮全 李金紅）

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